Non-Financial Risk Manager

Over deze vacature

Non-Financial Risk Manager (aandachtsgebied model risk en enterprise risk)

Ben jij een expert in niet-financieel risicomanagement en heb je een passie voor (emerging) risks die voortkomen uit toepassing van modellen en algoritmes? Wil jij jouw kennis en expertise inzetten voor het identificeren, analyseren en beheersen van deze risico's? Ben je op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op het gebied van Artificial Intelligence en ESG/duurzaamheid met bijbehorende kansen en bedreigingen hiervan? Wil je direct impact zien van jouw bijdrage binnen een succesvol groeiende en flexibele bank? Dan is deze functie iets voor jou!

Als Non-Financial Risk Manager ben je een essentieel lid van het Non-Financial Risk Management (NFRM) team (8 FTE) binnen de 2e lijns risicomanagement & compliance functie (Risk Office) van Achmea Bank. In deze rol vervul je een adviserende en toetsende functie voor het senior management en de directie, waarbij je proactief te werk gaat om zowel risico’s als kansen te identificeren.

Binnen het domein van NFRM geef je samen met je collega’s vorm en inhoud aan de continue ontwikkeling op jouw terrein binnen Achmea Bank. Jouw specialisatie is gericht op het beheersen van modelrisico’s en op het kwantificeren en onderbouwen van niet-financiële risico’s. Daarnaast ben jij ook het aanspreekpunt voor nieuwe, zogeheten emerging risico's die samenhangen met het gebruik van Artificial Intelligence en algoritmes en duiding en kwantificering van risico’s als gevolg van klimaatverandering en ESG in bredere zin.

De modellen die de bank in gebruik heeft spelen een essentiële rol bij het nemen van strategische, tactische en operationele beslissingen, zoals bij het managen van kredietrisico, renterisico en liquiditeit. Jij bent adviseur voor de model-eigenaren om ervoor te zorgen dat de model levenscyclus op juiste en tijdige wijze wordt doorlopen. Je zorgt daarmee dat de afdelingen die de modellen ontwikkelen, valideren en in gebruik nemen, de juiste governance doorlopen en het operationele risico dat met deze modellen samenhangt wordt beheerst.

Bij Enterprise en emerging risk verdiep je je in nieuwe risicothema’s die een kans of bedreiging voor de strategie en bedrijfsdoelstellingen van Achmea Bank kunnen gaan vormen, zoals bijvoorbeeld de gevolgen van klimaatverandering en van het gebruik van Artificial Intelligence.

Concrete voorbeelden van door jou uit te voeren Risk werkzaamheden binnen Achmea Bank zijn:

•  Je onderhoudt het Model Management Framework (beleid, standaarden en procedures) en beheert als model management coördinator het modellenregister van de bank en draagt daarbij zorg voor het periodieke assessment om de model risico’s te identificeren, analyseren en beheersen.
• Als voorzitter van de Focus Groep Model Management ben je verantwoordelijk voor het rapporteren van de status (volgens de model life cycle) en performance van de in gebruik zijnde modellen aan senior management en directie en coördineer je het jaarlijkse Model Risk Assessment.
• Je ontwikkelt, coördineert en monitort het enterprise risk (IGRC) beleid binnen de bank. Je zorgt ervoor dat emerging risks zoals Artificial Intelligence, klimaatverandering en overige strategische risico's tijdig worden geïdentificeerd en van een risicoreactie worden voorzien. Je voorziet hierbij management en de directie gevraagd en ongevraagd van advies voor bijsturing.
• Je faciliteert de directie vanuit jouw team in de Strategische Risico Analyse (SRA) en voert analyses uit op specifieke strategische projecten – zoals balanstransacties of aangaan van samenwerkingen, resulterend in een heldere opinie en bijbehorende adviezen.
• Je coördineert en adviseert de directie bij het opstellen van de Risk appetite statement van Achmea Bank die past bij de strategie en doelstellingen van de bank.
• Je levert een bijdrage aan het eens per kwartaal opstellen van de Integrale Riskmanagement & Compliance rapportage ten behoeve van de directie en de toezichthouders (DNB en AFM).

De afdeling

Mensen verschillen, gelukkig maar. Wij geloven erin dat diversiteit ons helpt om tot de beste oplossingen te komen. Elke dag werken we daarom aan een nog meer diverse en inclusieve omgeving, waarin iedereen de ruimte krijgt om zichzelf te zijn. Samen werken we aan een gezonde, veilige en duurzame samenleving.

 Binnen de 2e lijns afdeling Risk Management & Compliance voorziet het NFRM team (8 FTE) in de Risk Management inzet voor de operationele en strategische risico’s alsmede voor het integrale risicobeeld van Achmea Bank. Het NFRM-team hecht aan het onderhouden van een hoogwaardig kennisniveau. NFRM vormt samen met de teams Compliance, Financial Risk Management (FRM) en Model Validatie (MV) de afdeling Risk Office onder de verantwoordelijkheid van de senior manager Risk & Compliance die aan de CFRO van Achmea Bank rapporteert.

De Risk Office werkt nauw samen met de afdelingen Reporting, Analytics & Modelling, Control, Business Intelligence, Partner & Demand management, Productmanagement. Achmea Bank heeft een open cultuur waarin iedereen tot en met de directie altijd goed benaderbaar is.

Achmea Bank is gevestigd in Tilburg. De servicingactiviteiten voor hypotheken worden aangestuurd via onze dochter Syntrus Achmea Hypotheekdiensten, dat in Amsterdam gevestigd is. Via de Achmea labels Centraal Beheer biedt de bank particulieren in Nederland hypotheken, spaar- en beleggingsproducten aan. Ook investeert Achmea Bank in hypotheken via andere verstrekkers in de hypotheekmarkt. 

Achmea Bank is een belangrijke pijler in de strategie van Achmea, de brede financiële dienstverlener met bekende merken zoals Interpolis, Centraal Beheer en Zilveren Kruis. Binnen de visie van Achmea, “Duurzaam Samen Leven”, draagt Achmea Bank met haar producten bij aan de maatschappelijke domeinen “onbezorgd wonen & werken” en “inkomen voor nu, straks en later”.

Benieuwd hoe een werkdag in deze functie eruitziet? Heb jij nog vragen over jouw kansen in deze rol, heb je interesse en ambitie maar voldoe je (nog) niet aan alle gevraagde eisen? Interne doorstroom vanuit Achmea vinden we belangrijk, we maken dus graag tijd voor je! Bel, chat, mail of plan een koffiemoment in met Hüseyin Bahar.

Jouw achtergrond

Als Non-Financial Risk Manager heb je een brede kennis van en interesse in risicomanagement en je bent kwantitatief onderlegd. Je bent in staat om de risico’s in hun onderlinge samenhang te beoordelen en acties te formuleren op basis van het algemene risicobeeld.

• Je beschikt over een opleiding in Econometrie, Actuariële wetenschappen, Accountancy, Economie of Strategisch Management.
• Je hebt minimaal 3 jaar relevante werkervaring in risicomanagement binnen de financiële sector; ervaring met kwantitatieve analyse en risicomodellering is een pré.
• Je kent en verdiept jouw kennis van internationale en nationale wet- en regelgeving met betrekking tot Model Risk Management* en je hebt de capaciteit om deze te vertalen naar relevante consequenties voor Achmea Bank.
• Je hebt sterke analytische vaardigheden voor het begrijpen van complexe modellen en gegevens. Je werkt gestructureerd en planmatig en je krijgt jouw omgeving hierin mee.
• Je beschikt over uitstekende communicatieve vaardigheden in Nederlands en Engels, waardoor je complexe vraagstukken effectief kunt overbrengen. Je bent een 'trusted advisor' die scherp kan zijn als het nodig is, maar altijd oog blijft houden voor de relatie.
• ECB Guide to internal models, regelgeving m.b.t. Model Risk Management voor (A-IRB) banken, SR 11-7 Guidance on Model Risk Management, PS6/23 Model risk management principles for banks en van de Autoriteit Persoonsgegevens. 

Wat krijg je van ons

Als medewerker bij Achmea zet jij je elke dag in voor een gezonde, veilige én duurzame toekomst. En daar belonen we je graag voor! Natuurlijk krijg je bij ons een goed salaris, een mooie pensioenregeling mét lage eigen bijdrage (3,25%), 136 verlofuren (op basis van 34 uur per week) én korting op onze verzekeringen. 
 Maar er is meer!

• 34-urige werkweek
   Een 34-urige werkweek is bij Achmea de standaard! Je werkt dan bijvoorbeeld 4 dagen van 8,5 uur. Zo heb je nóg meer tijd voor vrijwilligerswerk, een goed boek, mantelzorg óf jouw favoriete sport!  
• All You Can Learn
  Onder de noemer All You Can Learn volg je opleidingen, cursussen en trainingen. De wereld van leren en ontwikkelen ligt bij ons aan je voeten! 
• Klimaatbudget
  Ben je langer dan 12 maanden in dienst? Dan krijg je €2.500 netto klimaatbudget (bij fulltime dienstverband) om je huis te verduurzamen, duurzaam witgoed te kopen óf bijvoorbeeld een elektrische fiets aan te schaffen. Dit bedrag is bedoeld voor producten en diensten die een bijdrage leveren aan verduurzaming en verbetering van het milieu.
• Healthy initiatieven
  Gezond werken vinden we belangrijk, dus zorgen we ook dat dit kan met een berg healthy initiatieven!
• Persoonlijk keuzebudget
  Je ontvangt maandelijks een persoonlijk keuzebudget, opgebouwd uit 8% vakantietoeslag, 8,33% eindejaarsuitkering en 3,85% bovenwettelijk verlof. Je kiest zelf op welk moment je dit budget laat uitbetalen, je het gebruikt voor verlofsparen of dat je er vakantie-uren van koopt. 

Over Achmea

Achmea staat voor Duurzaam Samen Leven. Een inclusieve samenleving waarin iedereen meedoet en plezierig en gezond met en naast elkaar leeft, is ons ideaalbeeld. Op een manier die langdurig kan voortbestaan. Goede reden om beter met onze leefomgeving om te gaan en duurzame oplossingen beter bereikbaar te maken. Voor iedereen!

Sollicitatieprocedure

• Binnen 5 werkdagen reactie
  Of er een volgende stap wordt gezet (en zo ja, welke), weet jij al binnen 5 werkdagen.
• Het 1e gesprek
  Tijdens onze 1e ontmoeting maken we kennis en bespreken we wat wij voor elkaar kunnen betekenen.
• Een assessment
  Nieuwsgierig als we zijn, willen wij meteen van alles van je weten. Via je device thuis vul je een online assessment in.
• Het 2e gesprek
  In een 2e gesprek zetten we de puntjes op de i en beantwoorden we de laatste vragen. Zo weten we beiden waar we aan beginnen.
• Arbeidsovereenkomst
  Allebei even enthousiast!? Samen met jouw toekomstige manager zet je alle afspraken over het werken bij Achmea op een rij.