Fraude met bankrekening: wanneer is de bank aansprakelijk

Nieuws
04-02-2025
Jan Michiel Wagenaar
Tegenwoordig vindt er veel fraude en oplichting plaats middels bankrekeningen. Daarbij zijn verschillende varianten bekend, waaronder bijvoorbeeld een klant die zijn bankpas en pincode aan een ander afgeeft. Echter is er steeds meer sprake van online fraude. Wanneer kan de bank aansprakelijk gehouden worden?

Bijvoorbeeld “spoofing”, waarbij de fraudeur zich voordoet als een medewerker van de bank en de klant zo op geraffineerde wijze zelf bepaalde transacties laat uitvoeren. Zo zijn er meer gevallen van “social engineering” waarbij klanten worden opgelicht met hun bankrekening, waaronder ook factuurfraude. Jan Michiel Wagenaar, advocaat bij Wagenaar Lawyer Corporate and Finance, duidt in dit artikel hoe banken in dergelijke situaties aansprakelijk kunnen worden gesteld.

Over dergelijke zaken wordt ook veel geprocedeerd door slachtoffers van fraude. Omdat de fraudeurs vaak niet bekend zijn, wordt er veelal tegen de eigen bank dan wel tegen de bank van de fraudeur geprocedeerd op grond van schending zorgplicht (onrechtmatige daad).

Vonnis rechtbank

Op 22 januari 2025 heeft de rechtbank Amsterdam een interessante uitspraak gedaan over een zaak met internationale factuurfraude, waarbij de fraudeur gebruik maakte van een Nederlandse bankrekening bij ING. De opgelichte buitenlandse vennootschap maakte melding van de fraude bij ING, waarna ING de rekening blokkeerde, de andere betrokken banken alarmeerde en een fraudeonderzoek startte naar de rekeninghouder.

[....]

Lees verder op: riskencompliance.nl

Gerelateerde vacatures

Geïnteresseerd in een carrière bij organisaties in ditzelfde vakgebied? Bekijk hieronder de gerelateerde vacatures en vind de perfecte match voor jou!
Top vacature
Pensioenfonds Horeca & Catering
Marktconform
Medior, Senior
Zoetermeer
Het pensioenstelsel in Nederland is volop in beweging. Wil jij hier een bijdrage aan leveren? En wil je dat doen bij een innovatieve en duurzame pensioenuitvoeringsorganisatie waar je jezelf kunt...
Top vacature
Pensioenfonds Horeca & Catering
In overleg
Medior, Senior
Zoetermeer
Heb jij een passie voor pensioenen en wil je als ervaren pensioenjurist werken (ad interim behoort tot de mogelijkheden) in een innovatieve en duurzame organisatie? Hier krijg je de kans...
Top vacature
AethiQs
Marktconform
Medior
Haarlem, Rotterdam en Weert
Voor adviesbureau AethiQs, met vestigingen in Haarlem, Rotterdam en Weert, zoeken wij een breed inzetbare consultant met werkervaring in het arbeidsrecht en brede interesse in en kennis van governance-vraagstukken en...
Top vacature
Actor
In overleg
Medior, Senior
Woerden
Ben jij een gedreven jurist met bij voorkeur ervaring in pensioenrecht en zoek je een dynamische werkomgeving met korte lijnen, open communicatie en veel ruimte voor ontwikkeling? Dan krijg je...