Fraude met bankrekening: wanneer is de bank aansprakelijk

Nieuws
04-02-2025
Jan Michiel Wagenaar
Tegenwoordig vindt er veel fraude en oplichting plaats middels bankrekeningen. Daarbij zijn verschillende varianten bekend, waaronder bijvoorbeeld een klant die zijn bankpas en pincode aan een ander afgeeft. Echter is er steeds meer sprake van online fraude. Wanneer kan de bank aansprakelijk gehouden worden?

Bijvoorbeeld “spoofing”, waarbij de fraudeur zich voordoet als een medewerker van de bank en de klant zo op geraffineerde wijze zelf bepaalde transacties laat uitvoeren. Zo zijn er meer gevallen van “social engineering” waarbij klanten worden opgelicht met hun bankrekening, waaronder ook factuurfraude. Jan Michiel Wagenaar, advocaat bij Wagenaar Lawyer Corporate and Finance, duidt in dit artikel hoe banken in dergelijke situaties aansprakelijk kunnen worden gesteld.

Over dergelijke zaken wordt ook veel geprocedeerd door slachtoffers van fraude. Omdat de fraudeurs vaak niet bekend zijn, wordt er veelal tegen de eigen bank dan wel tegen de bank van de fraudeur geprocedeerd op grond van schending zorgplicht (onrechtmatige daad).

Vonnis rechtbank

Op 22 januari 2025 heeft de rechtbank Amsterdam een interessante uitspraak gedaan over een zaak met internationale factuurfraude, waarbij de fraudeur gebruik maakte van een Nederlandse bankrekening bij ING. De opgelichte buitenlandse vennootschap maakte melding van de fraude bij ING, waarna ING de rekening blokkeerde, de andere betrokken banken alarmeerde en een fraudeonderzoek startte naar de rekeninghouder.

[....]

Lees verder op: riskencompliance.nl

Gerelateerde vacatures

Geïnteresseerd in een carrière bij organisaties in ditzelfde vakgebied? Bekijk hieronder de gerelateerde vacatures en vind de perfecte match voor jou!
Top vacature
DEKRA
Marktconform
Medior, Senior
Arnhem
Ben jij een ervaren professional in personenschade en klaar voor de volgende stap in je carrière? Heb je een ondernemersmentaliteit en de commerciële drive om een organisatie te laten groeien?...
Top vacature
ZLM Verzekeringen
Max. 65.400
Junior
Goes
Wij zoeken juridisch talent! Bij Stichting Rechtsbijstand ZLM kiezen we voor een persoonlijke aanpak. We staan onze klanten écht bij. Verzekerden vinden dat prettig en doen steeds vaker een beroep...
Top vacature
Pensioenfonds Horeca & Catering
3.500 - 5.000
Medior, Senior
Zoetermeer
Het pensioenstelsel in Nederland is volop in beweging. Wil jij hier een bijdrage aan leveren? En wil je dat doen bij een innovatieve en duurzame pensioenuitvoeringsorganisatie waar je jezelf kunt...
Top vacature
Achmea
4.333 - 5.950
Senior, Medior
Meerdere locaties
Ben jij een professional met empathie? En durf je beslissingen te nemen? Dan zijn we mogelijk op zoek naar jou. Als Advocaat Letselschade behandel je complexe zaken met middelzwaar/zwaar letsel...